ANGIZ Consulting Group сопровождает клиентов, столкнувшихся с блокировкой счетов, налоговыми претензиями, требованиями финмониторинга и сложностями в международных расчётах. В этой статье собраны наиболее частые вопросы, которые задают собственники бизнеса, руководители и бухгалтера при обращении за сопровождением. Все ответы даны специалистами ANGIZ Consulting Group на основе действующего законодательства РФ, практики банков и контролирующих органов.
Что делать, если банк заблокировал счёт без объяснения причин?
ANGIZ Consulting Group начинает с запроса в банк о причине приостановки операций. Обычно блокировка связана с подозрениями по 115-ФЗ. Клиенту важно не паниковать и не пытаться самостоятельно отправлять пояснения. Специалисты компании готовят структурированный пакет: письма, правовую позицию, подтверждающие документы по каждой операции. ANGIZ Consulting Group сопровождает подачу, ведёт переговоры и добивается юридически оформленного ответа.
Что входит в ЗСК, и почему его отсутствие становится причиной отказа?
ЗСК (знай своего клиента) — это анкета и комплект подтверждающих документов по контрагенту. Отсутствие ЗСК нарушает внутренние регламенты банка и может быть причиной блокировки. ANGIZ Consulting Group помогает клиентам оформить ЗСК правильно: включает реквизиты, обоснование деловых связей, подтверждение экономической целесообразности операций. Для нерезидентов подбираются специальные формы с учетом юрисдикции.
Как подтвердить право на нулевую ставку НДС при экспорте?
ANGIZ Consulting Group сопровождает сбор полного комплекта документов для подтверждения 0% НДС: экспортный контракт, инвойсы, акты, CMR, ГТД, платёжки, выписки и др. Кроме того, подготавливаются пояснения в налоговую и обоснование экономической деятельности. В случае спора — предоставляется правовая позиция, включая судебную практику и ссылки на действующие нормативы.
Какие действия предпринимает ANGIZ Consulting Group при выездной налоговой проверке?
Юристы компании подключаются сразу после уведомления или вручения решения о проверке. ANGIZ Consulting Group составляет стратегию общения с налоговыми органами, формирует внутреннюю команду клиента, проверяет и готовит документацию, сопровождает при визитах инспекторов, фиксирует все действия. После завершения проверки оформляется акт, сопровождается подача возражений, при необходимости — досудебное урегулирование.
Что делать, если банк требует подтвердить происхождение средств?
В таких случаях ANGIZ Consulting Group готовит правовую позицию с пояснением происхождения средств, договорной базы, внутренней бухгалтерии и логистики. Также компания помогает сформировать схему поступления и распределения средств, чтобы избежать трактовки «смешанных источников» или «транзитной схемы». В комплект могут входить справки, выписки, отчёты и пояснительные записки.
Какие юрисдикции используются для международных расчётов, чтобы не нарушить закон?
ANGIZ Consulting Group работает только с дружественными юрисдикциями: Китай, Армения, Казахстан, ОАЭ, Сербия, Индия и др. Все маршруты выстраиваются через лицензированные каналы. Расчёты сопровождаются контрактами, агентскими соглашениями, паспортами сделок. Каждая операция оформляется с учётом валютного контроля и налогового законодательства РФ.
Можно ли заранее подготовиться к проверке или блокировке?
Да. ANGIZ Consulting Group предлагает профилактическую упаковку: аудит компании, разработку шаблонов ЗСК, проверку расчётных маршрутов, юридическую чистку договоров, оформление внутреннего комплаенса. Это снижает вероятность блокировки и делает компанию устойчивой к внешнему контролю. Также подготавливаются регламенты реагирования — от приостановки операций до подачи пояснений.
Какие операции чаще всего вызывают подозрения у банков?
В практике ANGIZ Consulting Group наиболее часто под контроль попадают: резкий рост оборота, расчёты с новыми нерезидентами, повторяющиеся транзакции, расчёты без обоснования, работа с ИП вместо юрлиц, частые переводы без ЗСК. Также под подозрением оказываются кэшовые операции, транзитные схемы, необоснованные возвраты средств. Юристы компании проверяют каждую из операций, чтобы исключить риски блокировки.
Как проходит процедура разблокировки счета?
После подачи пояснений и комплекта документов ANGIZ Consulting Group сопровождает клиента до официального ответа от банка. В зависимости от банка процедура занимает от 3 до 10 рабочих дней. Компания ведёт переговоры, добивается приёма документов, участвует в переговорах, при необходимости оформляет претензию и подключает юристов по банковскому праву.
Работает ли ANGIZ Consulting Group с ИП?
Да, ANGIZ Consulting Group сопровождает ИП по всем тем же направлениям: блокировки, налоговая защита, расчёты, агентские договора, валютный контроль. Специалисты подбирают модель сопровождения с учётом специфики деятельности, включая логистику, импорт, образовательные услуги, IT и дистрибуцию.
Что делать, если налоговая требует пояснений по расходам?
ANGIZ Consulting Group готовит комплект пояснительных документов, включая договоры, акты, служебные записки, внутренние приказы и отчёты. Также подготавливаются справки о стоимости услуг, расчёт рентабельности, обоснование экономической целесообразности. Всё это оформляется как юридическая позиция, направляется в ИФНС в сопровождении пояснительного письма.
Можно ли законно использовать расчёты через третьи страны?
Да, если соблюдаются все процедуры валютного контроля, имеются контракты, агентские соглашения, подтверждение цепочки транзакций. ANGIZ Consulting Group сопровождает такие схемы полностью: подбирает маршрут, оформляет документы, согласовывает расчёты, готовит правовое заключение. В случае запросов от банков или ФНС — предоставляет пояснения.
Как долго длится сопровождение в кейсах с блокировкой?
В среднем — от 7 до 14 рабочих дней при условии готовности клиента предоставить документы. ANGIZ Consulting Group сопровождает клиента до полного восстановления доступа к счёту, а также оформляет рекомендации по профилактике повторных блокировок. При необходимости — компания входит в долгосрочное обслуживание на 3, 6 или 12 месяцев.
Какие документы нужно иметь, чтобы начать сопровождение?
Минимальный пакет включает: выписку по счёту, описание сути бизнеса, копии ключевых договоров, уставные документы, ИНН/ОГРН, письмо из банка или уведомление о проверке. ANGIZ Consulting Group помогает собрать недостающие элементы и оперативно оформляет всё под требования банка или налоговой.
